Besondere Vermögen brauchen eine besondere Behandlung. Damit Sie sich nicht allein durch das komplexe Labyrinth am Finanz- und Anlagemarkt durchschlagen müssen, stehen Ihnen im Private Banking der Nospa exzellent ausgebildete Beraterinnen und Berater zur Seite. Welche Vorteile das bringt und wie diese Beratung aussieht, darüber sprechen wir mit Sascha Neumann.
Herr Neumann, was ist das Besondere am Private Banking?
Sascha Neumann: Unsere Kunden sind vor allem Unternehmerinnen und Unternehmer mit komplexen Vermögensstrukturen. Im Private Banking sind wir Ansprechpartner für alle privaten Finanzthemen. Zeit ist eine unserer kostbarsten Ressourcen und das Management der privaten Finanzen nimmt in der Regel viel Zeit in Anspruch. Gerade Unternehmer verwenden einen Großteil ihrer Zeit für ihr Unternehmen – und was dann noch vom Tag oder Wochenende übrigbleibt, wollen sie verständlicherweise lieber mit ihrer Familie und schönen Freizeitaktivitäten verbringen.
Wenn Sie nur einmal auf die Geschwindigkeit an den Finanzmärkten schauen: Da kommt man als Privatperson nur schwer hinterher. Unsere Unterstützung nimmt unseren Kunden die Entscheidung ab, wann sie sich um diese Themen kümmern und wo sie hierfür eventuell Zeit abzwacken „müssen“.
Wieso braucht es dafür spezielle Beraterinnen und Berater?
Sascha Neumann: In erster Linie aufgrund der anspruchsvollen Komplexität. Private Banking ist mehr als „nur“ Vermögensberatung. Natürlich ist die Entwicklung und Optimierung der Vermögensstrategie gemeinsam mit unseren Kundinnen und Kunden ein wichtiger Bestandteil, aber sie ist eben nur ein Bestandteil. Wir unterscheiden fünf wesentliche Beratungsthemen: Generationenmanagement, Immobilienmanagement, Vermögensoptimierung, Risikoabsicherung und Ruhestandsplanung. Ganz bewusst sind diese Themen in der folgenden Abbildung als Mobile gezeichnet. Denn wie bei einem Mobile löst die Bewegung oder Veränderung an einem Ende in allen anderen Bereichen eine Bewegung aus. Daher behalten wir in unserer Beratung die Wechselwirkungen der einzelnen Themenfelder auf das Gesamtvermögen unserer Kunden stets im Blick. Das ist eine sehr komplexe und anspruchsvolle Aufgabe, auf die unsere erfahrenen Beraterinnen und Berater spezialisiert sind. Denn das A und O im Private Banking sind Konzepte und Lösungen, die die persönlichen Bedarfe und Gegebenheiten in jeder Lebenslage berücksichtigen und wie aus einem Guss zu einem gemeinsamen Ziel führen.
Unsere Private Banking-Experten bieten Ihnen alle Leistungen eines professionellen Vermögensmanagements aus einer Hand – wann und wo Sie es wünschen!
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Welchen Mehrwert hat das Private Banking für Kunden?
Sascha Neumann: Gerade bei Unternehmerinnen und Unternehmern sind die private und die unternehmerische Ebene extrem eng miteinander verwoben. Für uns ist es daher ganz entscheidend, beide Seiten – also das Privatleben und die Unternehmensseite – zu analysieren und miteinander zu verknüpfen. Basierend auf dieser umfassenden Betrachtung entwickeln wir eine ganzheitliche Vermögensplanung mit Anlagelösungen, die langfristig ausgerichtet und auf die persönlichen Zukunftspläne und Wünsche des Kunden abgestimmt sind – und am Ende gewinnbringend für unseren Kunden aufgehen.
Wie kann man sich die Private Banking-Beratung in der Praxis vorstellen?
Sascha Neumann: Zunächst findet ein persönliches Erstgespräch statt. Hier tasten wir uns einerseits durch Fragen wie „Was begeistert Sie?“ und „Was sind Ihre Pläne – als Unternehmer und als Privatperson?“ Dabei analysieren wir gemeinsam, welche Aspekte beispielsweise bei der Liquiditätsplanung zu beachten sind – welche Geldmittel also wann benötigt werden. Andererseits klären wir, welche Risikobereitschaft der Kunde mitbringt und welche Rolle das Thema Nachhaltigkeit im Bereich der Wertanlagen spielen sollte. All diese Antworten fließen in der Folge in die Entwicklung, laufende Überprüfung und Anpassung der individuellen Vermögensplanung und -strategie ein. Im abgestimmten Rhythmus informieren unseren Kunden zum aktuellen Stand, besprechen das weitere Vorgehen und justieren gegebenenfalls nach.
Um frühzeitig auf Schwankungen an den Märkten reagieren zu können, ist die kontinuierliche Überwachung und gegebenenfalls Nachjustierung ein großer Bestandteil unserer täglichen Arbeit. Anlageklassen werden entsprechend der Risikobereitschaft und Rentabilitätsanforderungen unserer Kunden gesteuert, indem wir beispielsweise Aktienquoten reduzieren oder anheben. Im Private Banking stehen wir stets im direkten engmaschigen Austausch mit unseren Kunden.
Private Banking Flensburg
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24937 Flensburg
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Private Banking Nordfriesland
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Telefon: 04841 8998-9250
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