In der Vorsorgeplanung ist es entscheidend, auch auf unvorhergesehene Ereignisse möglichst gut vorbereitet zu sein. Das gilt sowohl für die Privat- als auch für die Unternehmensseite. Helge Pauls berichtet, wie das Private Banking hier unterstützt.
Weil's um mehr als Geld geht.
Private Banking
Absicherung ohne Kompromisse
Private-Banking-Berater Helge Pauls im Gespräch
Herr Pauls, warum ist das Thema Absicherung in der Private-Banking-Beratung so relevant?
Helge Pauls: Es heißt bei uns nicht umsonst: „Private Banking. Mehr als Vermögensberatung.“
Die Absicherung der Zukunft und die Vorsorge fürs Alter sind für jeden Menschen gleichermaßen relevant. Kunden, die wir im Private Banking begleiten, haben in der Regel eine sehr komplexe Vermögensstruktur – dazu zählen neben dem reinen Geld- und Wertpapiervermögen auch sämtliche Unternehmenswerte sowie der komplette Immobilienbesitz. Diese Werte sind in eine umfassende Vermögensplanung eingebettet, die regelmäßig analysiert wird, um im Bedarfsfall sofort und angemessen gegensteuern zu können.
Lebensrisiken und Vermögenswerte absichern
Gemeinsam mit den Vorsorgespezialisten der S-Nova prüfen wir Ihre Policen und entwickeln ein individuell auf Sie zugeschnittenes Vorsorgekonzept.
Wie überprüfen Sie, ob die bestehende Absicherung zu den Bedürfnissen Ihrer Kunden passt?
Helge Pauls: Beim Thema Absicherung arbeiten wir eng mit den Vorsorgespezialisten der S-Nova zusammen. Gemeinsam prüfen wir vorhandene Absicherungsbausteine – vom Hinterbliebenenschutz über die Absicherung der Arbeitskraft bis hin zum Schutz von Immobilien- und Vermögenswerten.
Für diese Prüfung, die wir zu Beginn der Zusammenarbeit mit unserem Kunden durchführen, nehmen wir uns viel Zeit. Im Anschluss an diese Erst-Bestandsaufnahme leiten wir daraus Handlungsbedarfe und -empfehlungen ab. Auch im weiteren Verlauf unserer Betreuung schauen wir immer wieder darauf, ob die Absicherung noch zu den Lebensumständen passt und untersuchen Wechselwirkungen zwischen privater und unternehmerischer Seite. Denn Umstände und Pläne ändern sich – vielleicht kommt es zum Kauf oder Verkauf einer Immobilie, eine Ehe wird geschlossen oder beendet, das Unternehmen befindet sich auf starkem Wachstumskurs oder wird an die nächste Generation übergeben und Ähnliches. Die Absicherung muss sich dementsprechend mitverändern.
Welchen Mehrwert hat die Absicherung im Private Banking für Kunden?
Helge Pauls: Ganzheitlicher Schutz ist Lebensqualität. Eine maßgeschneiderte Vorsorgestrategie gibt unseren Kunden die Freiheit, ihr Leben so zu gestalten, wie sie es möchten. Und das mit ruhigem Puls und Gelassenheit. Wie in allen Bereichen des Private Banking ist die kontinuierliche Überwachung und Nachjustierung auch in der Absicherung ein wichtiger Bestandteil unserer Leistung. Wichtig für uns sind dabei zu jedem Zeitpunkt die drei folgenden Fragen:
1. Sind alle notwendigen Absicherungen und Unterlagen – sowohl für Ihre privaten und familiären als auch unternehmerischen Belange – vorhanden?
2. Sind die Deckungssummen ausreichend?
3. Oder auch in die andere Richtung gefragt: Sind Sie eventuell sogar überversichert?
Auf dieser Basis zeigen wir gemeinsam mit den Kollegen der S-Nova auf, in welchen Bereichen eine ausreichende Vorsorge besteht und wo unsere Kunden weitere Maßnahmen in die Wege leiten sollten. Als Mehrfachagentur ist die S-Nova dabei in der Lage, aus verschiedenen Produktpartnern den passenden auszuwählen und aus einem großen Produktangebot ein individuelles und maßgeschneidertes Absicherungspaket zu schnüren.
So erreichen Sie uns
Private Banking Flensburg
Südergraben 8-14
24937 Flensburg
Telefon: 0461 1500-9230
Private Banking Nordfriesland
Großstraße 7-11
25813 Husum
Telefon: 04841 8998-9250
Private Banking Schleswig
Stadtweg 18
24837 Schleswig
Telefon: 04621 89-9210
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